Un compte d’actif (généralement un compte de caisse) qui est débité lors d’un dépôt par le titulaire et crédité lors d’un retrait.
Passifs
Nom du Champ (Attribut)
Description
Exemple
Validations (le cas échéant)
Contrôle d’épargne
Un compte de passif représentant le portefeuille de comptes à terme, crédité lors d’un dépôt et débité lors d’un retrait.
Transferts d’épargne en attente
Un compte d’actif utilisé comme compte d’attente pour suivre les comptes à terme en cours de transfert (transferts initiés mais non finalisés).
Charges (Dépenses)
Nom du Champ (Attribut)
Description
Exemple
Validations (le cas échéant)
Intérêts sur l’épargne
Un compte de charge (classe 6) débité lorsque les intérêts dus au client doivent être payés.
Produits (Revenus)
Nom du Champ (Attribut)
Description
Exemple
Validations (le cas échéant)
Revenus des frais
Un compte de produit (classe 7) crédité lorsqu’un frais est payé par le titulaire du compte.
Revenus des pénalités
Un compte de produit crédité lorsqu’une pénalité est payée par le titulaire du compte.
Règles comptables avancées (optionnelles)
Ces règles permettent une correspondance plus précise entre :
Types de paiement ↔ Sources de fonds
Frais ↔ Comptes de produits
Pénalités ↔ Comptes de produits
Configuration des Règles Comptables Avancées
Nom du champ (attribut)
Descriptions
Exemple
Validations (le cas échéant)
Configurer les sources de financement pour les canaux de paiement Type de paiement Source de financement
Vous pouvez spécifier une source de financement différente pour chaque canal de paiement. Sélectionnez un type de paiement dans la liste (par exemple, espèces, chèque, M-Pesa, etc.). Sélectionnez une source de financement dans la liste.
Affecter les frais aux comptes de revenus Frais Compte de revenus
Un compte de revenus différent peut être spécifié pour chaque type de frais. Sélectionnez un frais dans la liste des frais. Sélectionnez un compte de revenus dans la liste des comptes de revenus.
Affecter les pénalités à des comptes de revenus spécifiques Pénalité Compte de revenus
Un compte de revenus différent peut être spécifié pour chaque type de pénalité. Sélectionnez une pénalité dans la liste des pénalités. Sélectionnez un compte de revenus dans la liste des comptes de revenus.
