Une fois qu’une demande de compte de prêt a été soumise — qu’elle concerne un client individuel, un groupe ou un groupe de responsabilité conjointe — elle est prête à être approuvée (le statut du compte de prêt est En attente d’approbation et la couleur du compte est orange).

Les prêts peuvent être approuvés par les utilisateurs de Phenix disposant des autorisations nécessaires pour approuver les prêts.

L’approbation d’une demande de compte de prêt change son statut de En attente d’approbation à Approuvé.

Une demande de prêt qui a été approuvée mais pas encore décaissée peut être désapprouvée. La désapprobation d’une demande de prêt ramène son statut de Approuvé à En attente d’approbation.

Pour approuver une demande de compte de prêt pour un client

1. Sélectionnez le client (un lien vers la procédure de recherche d’un client est nécessaire).
2. Cliquez sur l’onglet Général. Les prêts du client sont listés dans la section Aperçu des comptes de prêt.
3. Assurez-vous que les comptes de prêt actifs sont affichés en cliquant sur Afficher les prêts actifs dans la barre d’actions.
4. Les prêts en attente d’approbation seront indiqués par une pastille orange et les statuts Soumis et En attente d’approbation dans la colonne Statut.
5. Cliquez sur le compte de prêt à approuver.
6. Le formulaire du compte de prêt s’ouvrira.
7. Cliquez sur Approuver dans la barre d’actions.
8. La page Approuver le compte de prêt s’ouvrira.
9. Acceptez la date par défaut (aujourd’hui), ou choisissez une date antérieure à l’aide du calendrier contextuel dans le champ Approuvé le.
10. Saisissez éventuellement des notes ou commentaires dans le champ Note.
11. Cliquez sur Soumettre.

La demande de compte de prêt sera modifiée et son statut passera à Approuvé. Le compte de prêt est maintenant prêt pour le décaissement.

Pour approuver une demande de compte de prêt pour un groupe

1. Sélectionnez le groupe (un lien vers la procédure de recherche d’un groupe est nécessaire).
2. Cliquez sur l’onglet Général. Les prêts du groupe sont listés dans la section Aperçu des comptes de prêt.
3. Assurez-vous que les comptes de prêt actifs sont affichés en cliquant sur Afficher les prêts actifs dans la barre d’actions.
4. Les prêts en attente d’approbation seront indiqués par une pastille orange et les statuts Soumis et En attente d’approbation dans la colonne Statut.
5. Cliquez sur le compte de prêt à approuver.
6. Le formulaire du compte de prêt s’ouvrira.
7. Cliquez sur Approuver dans la barre d’actions.
8. La page Approuver le compte de prêt s’ouvrira.
9. Acceptez la date par défaut (aujourd’hui), ou choisissez une date antérieure à l’aide du calendrier contextuel dans le champ Approuvé le.
10. Saisissez éventuellement des notes ou commentaires dans le champ Note.
11. Cliquez sur Soumettre.

La demande de compte de prêt sera modifiée et son statut passera à Approuvé. Le compte de prêt est maintenant prêt pour le décaissement.

Pour approuver une demande de prêt pour un groupe de responsabilité conjointe (JLG)

1. Sélectionnez le groupe (un lien vers la procédure de recherche d’un groupe est nécessaire).
2. Cliquez sur l’onglet Membres.
3. Cliquez sur le membre dont la demande de prêt doit être approuvée.
4. Suivez les étapes pour approuver une demande de compte de prêt pour un client.
5. Répétez l’opération pour chaque membre du groupe ayant soumis une demande de prêt.

Les demandes de compte de prêt seront modifiées et leur statut passera à Approuvé. Les comptes de prêt sont maintenant prêts pour le décaissement.

Pour annuler l’approbation d’une demande de compte de prêt

1. Accédez au compte de prêt à désapprouver en le recherchant via le client ou le groupe concerné.
2. Cliquez sur le prêt approuvé à désapprouver.
3. Cliquez sur Annuler l’approbation dans la barre d’actions.
4. Saisissez une note pour expliquer la raison de l’annulation.
5. Cliquez sur Soumettre.

L’approbation de la demande de prêt sera annulée et le statut du prêt repassera à En attente d’approbation.

Modifier le montant du prêt au moment de l’approbation

Ce cas s’applique lorsque le montant demandé et le montant approuvé pour un prêt sont différents.

Phenix permet désormais de modifier le montant proposé au moment de l’approbation du compte de prêt.

Dans la capture d’écran ci-dessous, un exemple de montant proposé dans la page de nouvelle demande de prêt est affiché :

Montant proposé : 500. Ensuite, la demande est soumise et en attente d’approbation.

Dans la capture d’écran ci-dessous, un exemple de modification du montant du prêt au moment de l’approbation du prêt est présenté.

Montant du prêt modifié à : 250.
Ensuite, la demande est soumise pour approbation du prêt.