Une fois qu’une demande de compte de prêt — qu’elle concerne un client, un groupe ou un groupe à responsabilité conjointe (JLG) — a été soumise, elle est prête à être approuvée (le statut du compte de prêt est En attente d’approbation et sa couleur est orange).

Les prêts peuvent être approuvés par les utilisateurs de Phenix disposant des autorisations d’approbation de prêt.

L’approbation d’une demande de compte de prêt change son statut de En attente d’approbation à Approuvé.

Une demande de prêt approuvée mais non encore décaissée peut être désapprouvée. Cela ramène son statut de Approuvé à En attente d’approbation.

Pour approuver une demande de compte de prêt pour un client :

1. Sélectionnez le client (lien requis vers la procédure de recherche d’un client).
2. Cliquez sur l’onglet Général. Les prêts du client sont listés dans la section Vue d’ensemble des comptes de prêt.
3. Assurez-vous que les comptes de prêt actifs sont affichés en cliquant sur Afficher les prêts actifs dans la barre d’actions.
4. Les prêts en attente d’approbation sont indiqués par une pastille orange et les mentions Soumis et En attente d’approbation dans la colonne Statut.
5. Cliquez sur le compte de prêt à approuver.
6. Le formulaire du compte de prêt s’ouvre.
7. Cliquez sur Approuver dans la barre d’actions.
8. La page Approuver le compte de prêt s’ouvre.
9. Acceptez la date par défaut (aujourd’hui), ou choisissez une date antérieure via le calendrier pour le champ Approuvé le.
10. Saisissez les notes ou commentaires dans le champ prévu.
11. Cliquez sur Soumettre.

La demande de prêt sera modifiée et son statut passera à Approuvé. Le compte de prêt est maintenant prêt à être décaissé.

Pour approuver une demande de compte de prêt pour un groupe :

1. Sélectionnez le groupe (lien requis vers la procédure de recherche d’un groupe).
2. Cliquez sur l’onglet Général. Les prêts du groupe sont listés dans la section Vue d’ensemble des comptes de prêt.
3. Assurez-vous que les comptes de prêt actifs sont affichés en cliquant sur Afficher les prêts actifs dans la barre d’actions.
4. Les prêts en attente d’approbation sont indiqués par une pastille orange et les mentions Soumis et En attente d’approbation dans la colonne Statut.
5. Cliquez sur le compte de prêt à approuver.
6. Le formulaire du compte de prêt s’ouvre.
7. Cliquez sur Approuver dans la barre d’actions.
8. La page Approuver le compte de prêt s’ouvre.
9. Acceptez la date par défaut (aujourd’hui), ou choisissez une date antérieure via le calendrier pour le champ Approuvé le.
10. Saisissez les notes ou commentaires dans le champ prévu.
11. Cliquez sur Soumettre.

La demande de prêt sera modifiée et son statut passera à Approuvé. Le compte de prêt est maintenant prêt à être décaissé.

Pour approuver une demande de prêt pour un groupe à responsabilité conjointe (JLG) :

1. Sélectionnez le groupe (Il doit avoir des membres sinon pour les créer sélectionner le groupe >>menu hamburger >> Gérer les membres).
2. Allez dans  Membres.
3. Cliquez sur le membre dont la demande de prêt doit être approuvée.
4. Suivez les étapes pour approuver une demande de prêt pour un client.
5. Répétez l’opération pour chaque membre du groupe ayant soumis une demande de prêt.

Les demandes de prêt seront modifiées et leur statut passera à Approuvé. Les comptes de prêt sont maintenant prêts à être décaissés.

Pour annuler l’approbation d’une demande de compte de prêt :

1. Localisez le compte de prêt à désapprouver en naviguant via le client ou le groupe qui détient le compte.
2. Cliquez sur le prêt Approuvé à désapprouver.
3. Cliquez sur Annuler l’approbation dans la barre d’actions.
4. Saisissez une note expliquant la raison de l’annulation.
5. Cliquez sur Soumettre.

L’approbation de la demande de prêt sera annulée et le statut du prêt repassera à En attente d’approbation.

Modifier le montant du prêt au moment de l’approbation :

Cela concerne les cas où le montant demandé et le montant approuvé diffèrent.

Mifos X prend désormais en charge la modification du montant proposé au moment de l’approbation du compte de prêt.

Dans la capture d’écran ci-dessous, un exemple de montant proposé dans la page de nouvelle demande de prêt est présenté.