Des comptes d’épargne peuvent être créés pour les clients actifs et les groupes actifs.

1. Création d’une demande de compte d’épargne

Pour créer une demande de compte d’épargne pour un client, sélectionnez le client (un lien est requis pour savoir comment trouver un client). Cliquez sur le bouton hamburger.

Cliquez sur Applications, puis sur Nouveau compte d’épargne.

Sélectionnez le produit d’épargne sur lequel baser le compte d’épargne à partir de la liste des produits.
Remplissez les champs du compte d’épargne avec les modifications par défaut autorisées et applicables à la demande de compte d’épargne. Cliquez sur Soumettre.
La demande de compte d’épargne sera créée avec le statut En attente d’approbation. Votre institution financière définira le flux de travail et les autorisations pour l’approbation des comptes d’épargne.

2. Compte d’épargne

Un compte d’épargne est une instance de tout produit d’épargne. Un compte d’épargne possède les attributs suivants :

• Un numéro de compte unique
• Un taux d’intérêt spécifié
• Un ID externe
• Un solde d’ouverture minimum
• Une période de blocage, etc.

Chaque compte d’épargne appartient soit à un client, soit à un groupe.

Un compte d’épargne peut être créé pour un client ou un groupe actif à partir d’un produit d’épargne (le produit d’épargne doit être actif à la date de soumission). Lorsqu’un compte d’épargne est créé, il hérite des règles et des valeurs par défaut du produit d’épargne sur lequel il est basé. Votre institution financière peut autoriser la modification de certaines informations héritées pour un compte d’épargne.

Les comptes d’épargne existants ne sont pas affectés lorsque le produit d’épargne sur lequel ils sont basés est modifié ultérieurement.

Un client peut avoir plus d’un compte d’épargne actif (selon les politiques de l’institution financière, cela peut être configuré dans le mélange de produits).

Dans le cas d’une demande d’épargne de groupe, les comptes d’épargne individuels des membres du groupe sont inclus pour l’application des règles de mélange de produits.

3. Création d’un compte d’épargne

Pour créer un compte d’épargne, suivez ces étapes :

Accédez à un client spécifique, cliquez sur le groupe, puis cliquez sur Application >> Nouveau compte d’épargne >> menu hamburger pour le client (voir capture d’écran ci-dessus) ou sur Demande d’épargne pour le groupe. La fenêtre suivante s’affichera :

Remplissez les détails dans les champs correspondants et cliquez sur le bouton ‘Soumettre’.
Approuvez et activez le compte d’épargne.
Les actions/transactions possibles sur un compte d’épargne, leur disponibilité et leurs effets sur le statut du cycle de vie du compte d’épargne sont présentés dans le tableau ci-dessous :

Statut précédent	Action	Statut résultant
N/A	Nouveau compte d’épargne	En attente d’approbation
En attente d’approbation	Modifier la demande	En attente d’approbation
En attente d’approbation	Ajouter des frais d’épargne	En attente d’approbation
En attente d’approbation	Modifier la demande	En attente d’approbation
En attente d’approbation	Rejeter	Rejeté (annulé)
En attente d’approbation	Assigner un membre du personnel	En attente d’approbation
En attente d’approbation	Retiré par le client	Annulé (retiré)
En attente d’approbation	Supprimer	Annulé
Approuvé	Annuler l’approbation	En attente d’approbation
Approuvé	Activer	Compte d’épargne créé
Approuvé	Ajouter des frais d’épargne	Approuvé
Approuvé	Assigner un membre du personnel	Personnel assigné (approuvé)
Actif	Ajouter des frais d’épargne	Actif
Actif	Dépôt	Actif
Actif	Retrait	Actif tant que le solde du compte d’épargne est supérieur à zéro.
Actif	Calculer les intérêts	Intérêts calculés et affichés dans la même fenêtre
Actif	Désassigner le personnel	Assigner un membre du personnel
Actif	Transférer des fonds	Erreur : fonds insuffisants pour le transfert
Actif	Clôturer	Solde retiré et compte d’épargne clôturé

Aperçu du compte d’épargne
Un aperçu typique d’un compte d’épargne est affiché dans l’image ci-dessous (avec toutes les options mentionnées dans le tableau ci-dessus) :

Aperçu du compte d’épargne

Dans l’aperçu du compte d’épargne, vous pouvez consulter les éléments suivants :

• Résumé
• Transactions
• Frais (liés au compte d’épargne)

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Compte d’épargne de groupe

Un compte d’épargne de groupe est un compte d’épargne unique partagé par tous les membres d’un groupe.
Tous les membres du groupe peuvent effectuer des opérations de dépôt/retrait.
Le groupe est traité collectivement par l’institution financière comme une entité unique.

Transactions du compte d’épargne

Les transactions suivantes sont possibles dans un compte d’épargne :

Dépôt :

Pour déposer un montant sur le compte d’épargne d’un client ou d’un groupe, suivez les étapes ci-dessous :

1. Accédez au profil du client (voir ce lien pour en savoir plus sur les clients : Gérer les clients).
2. Sélectionnez le compte d’épargne et ouvrez-le.
3. Cliquez sur l’onglet « Dépôt ». La fenêtre suivante s’affichera :

Saisissez la date de la transaction, le montant de la transaction et le mode de paiement dans les champs affichés dans l’image ci-dessus.
Cliquez sur le bouton « Soumettre » pour effectuer le dépôt.
Enfin, allez dans l’aperçu du compte d’épargne et cliquez sur l’onglet « Transactions » pour confirmer le dépôt.

Retrait :

Pour permettre à un client de retirer un montant de son compte d’épargne, suivez les étapes ci-dessous :

Dans l’aperçu du compte d’épargne du client, cliquez sur l’onglet « Retrait ». La fenêtre suivante s’affichera :

Saisissez la date de la transaction, le montant de la transaction et le mode de paiement dans les champs affichés dans l’image ci-dessus.
Cliquez sur le bouton « Soumettre » pour effectuer le retrait.