Comment gérer le décaissement d’un compte de prêt
Les demandes de prêt approuvées peuvent être décaissées vers un mode de paiement négociable (par exemple : espèces, chèque, M-Pesa) ou vers un compte d’épargne lié à la demande de prêt. Lorsqu’un compte de prêt est décaissé, son statut passe de Approuvé à Actif.
Un décaissement effectué par erreur peut être annulé. Lorsque cela se produit, le statut du compte de prêt repasse de Actif à Approuvé.
Lors du décaissement, Phenix vérifie les règles de combinaison de produits (Product Mix) pour s’assurer que le compte de prêt peut être actif en même temps que d’autres types de prêts actifs. En cas de conflit, le prêt ne peut pas être décaissé tant que le prêt en conflit est actif.
Pour décaisser un compte de prêt vers un mode de paiement négociable :
- Localisez le compte de prêt en naviguant via le client ou le groupe qui détient le compte.
- Sélectionnez Décaisser dans le menu hamburger.
- Sélectionnez la date de décaissement via le calendrier.
- Acceptez le montant de la transaction par défaut ou saisissez un montant inférieur.
- Sélectionnez le type de paiement dans la liste.
- Cliquez sur le bouton radio pour afficher les détails du paiement :
- Saisissez les notes pertinentes.
- Cliquez sur Soumettre.
Le compte de prêt sera décaissé et son statut mis à jour à Actif.
Pour décaisser un compte de prêt vers un compte d’épargne :
- Localisez le compte de prêt en naviguant via le client ou le groupe qui détient le compte.
- Sélectionnez Décaisser vers épargne dans la barre d’actions.
- Sélectionnez la date de décaissement via le calendrier.
- Acceptez le montant de la transaction par défaut ou saisissez un montant inférieur.
- Saisissez les notes pertinentes.
- Cliquez sur Soumettre.
Le compte de prêt sera décaissé et son statut mis à jour à Actif.
Pour annuler le décaissement d’un compte de prêt :
- Localisez le compte de prêt qui a reçu le décaissement en naviguant via le client ou le groupe qui détient le compte.
- Sélectionnez Annuler le décaissement dans le menu hamburger.
- Saisissez les notes pertinentes.
- Cliquez sur Soumettre.
Le décaissement sera annulé et le statut du compte de prêt repassera à Approuvé.
