Produits d’épargne
Champs Additionnels pour la Comptabilité de Caisse
| Nom du champ (attribut) | Description | Exemple | Validations (le cas échéant) |
|---|---|---|---|
| Compte d’épargne référence | Un compte d’actif (généralement un compte de caisse), auquel le montant est débité lorsqu’un dépôt est effectué par le titulaire du compte et crédité lorsque le titulaire effectue un retrait. | – | – |
| Portefeuille de découvert | Un compte d’actif (généralement un compte de caisse), qui augmente lorsqu’un client effectue un retrait à découvert. | – | – |
Passifs
| Nom du champ (attribut) | Description | Exemple | Validations (le cas échéant) |
|---|---|---|---|
| Contrôle de l’épargne | Un compte de passif qui représente le portefeuille des comptes de dépôt d’épargne. Il est crédité lors d’un dépôt et débité lors d’un retrait. | – | – |
| Transferts d’épargne en attente (note : la description originale semble incomplète ou peu claire) | Un compte d’actif utilisé comme compte d’attente pour suivre le portefeuille de prêts en cours de transfert. | – | – |
Charges (Dépenses)
| Nom du champ (attribut) | Description | Exemple | Validations (le cas échéant) |
|---|---|---|---|
| Intérêts sur l’épargne | Un compte de charge, débité lorsque les intérêts dus au client doivent être payés. | – | – |
| Radiation (Write-off) | Un compte de charge qui augmente lorsqu’un client ne rembourse pas le solde à découvert. | – | – |
Produits (Revenus)
| Nom du champ (attribut) | Description | Exemple | Validations (le cas échéant) |
|---|---|---|---|
| Revenus des frais | Un compte de produit qui est crédité lorsqu’un frais est payé par le titulaire du compte sur ce compte. | – | – |
| Revenus des pénalités | Un compte de produit qui est crédité lorsqu’une pénalité est payée par le titulaire du compte sur ce compte. | – | – |
| Revenus des intérêts | Un compte de produit où le revenu est généré lorsque le client paie des intérêts sur les découverts. | – | – |
Les règles comptables avancées permettent une gestion plus détaillée en associant :
les types de paiement à des sources de fonds spécifiques,
les frais à des comptes de produits dédiés,
les pénalités à des comptes de revenus appropriés.
Tableau de Configuration Comptable Avancée
| Nom du Champ (Attribut) | Exemple | Validations (Le Cas Échéant) |
|---|---|---|
| Configurer les Sources de Fonds par Canal de Paiement | ||
| Type de Paiement | ||
| Source de Fonds | Une Source de Fonds différente peut être spécifiée pour chaque Canal de Paiement. | Sélectionnez un Type de Paiement dans la liste (ex: Espèces, Chèque, M-Pesa, etc.). Sélectionnez une Source de Fonds dans la liste correspondante. |
| Associer les Frais aux Comptes de Produits | ||
| Frais | ||
| Compte de Produit | Un Compte de Produit différent peut être spécifié pour chaque type de Frais. | Sélectionnez un Frais dans la liste. Sélectionnez un Compte de Produit dans la liste correspondante. |
| Associer les Pénalités à des Comptes de Produits Spécifiques | ||
| Pénalité | ||
| Compte de Produit | Un Compte de Produit différent peut être spécifié pour chaque type de Pénalité. | Sélectionnez une Pénalité dans la liste. Sélectionnez un Compte de Produit dans la liste correspondante. |
