{"id":4174,"date":"2024-09-13T10:09:09","date_gmt":"2024-09-13T10:09:09","guid":{"rendered":"https:\/\/techhub.saworks.io\/?post_type=docs&p=4174"},"modified":"2025-07-01T16:06:23","modified_gmt":"2025-07-01T16:06:23","slug":"comment-creer-un-portefeuille-de-produits","status":"publish","type":"docs","link":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/docs\/produit-de-banque\/combinaison-de-produits\/comment-creer-un-portefeuille-de-produits\/","title":{"rendered":"Comment cr\u00e9er un portefeuille de produits"},"content":{"rendered":"\n
\n

La fonction Mix Produits<\/strong> permet \u00e0 une institution financi\u00e8re de d\u00e9finir des r\u00e8gles restreignant les combinaisons de comptes de pr\u00eat qu’un client peut d\u00e9tenir simultan\u00e9ment.
Phenix<\/strong> v\u00e9rifie les pr\u00eats actifs du client lors du d\u00e9caissement d’un nouveau pr\u00eat. Si un conflit est d\u00e9tect\u00e9 entre les pr\u00eats existants et le nouveau pr\u00eat, le syst\u00e8me g\u00e9n\u00e8re une erreur et bloque le d\u00e9caissement.<\/p>\n\n\n\n

Param\u00e8tre par d\u00e9faut :<\/em>
Aucune restriction n’est appliqu\u00e9e aux combinaisons de produits sans configuration explicite.<\/p>\n\n\n\n

Navigation<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
    \n
  1. Sur la\u00a0page d’accueil<\/strong>, s\u00e9lectionnez\u00a0Administration<\/strong><\/li>\n\n\n\n
  2. Dans le menu d\u00e9roulant, cliquez sur\u00a0Produits<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n
    \"\"<\/figure>\n\n\n\n

    Cela ouvrira le menu Produits.<\/strong>
    S\u00e9lectionnez \u00ab\u00a0Mix Produits\u00a0\u00bb.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

    \"\"<\/figure>\n\n\n\n

    Note importante :<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

    Pr\u00e9requis :<\/strong>
    Pour configurer un mix de produits, vous devez :<\/p>\n\n\n\n

      \n
    1. \u00catre connect\u00e9 \u00e0 Phenix<\/li>\n\n\n\n
    2. Disposer d’un compte avec\u00a0autorisations de gestion des mixes produits<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n
      \n\n\n\n

      Fonctionnalit\u00e9 :<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

      Avec les droits appropri\u00e9s, vous pouvez :<\/p>\n\n\n\n

        \n
      • D\u00e9finir les\u00a0combinaisons autoris\u00e9es<\/strong>\u00a0de produits<\/li>\n\n\n\n
      • Restreindre l’acc\u00e8s simultan\u00e9 \u00e0 certains produits<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

        Exemple concret :<\/em>
        Avec 3 produits de pr\u00eat (A, B, C), vous pouvez cr\u00e9er une r\u00e8gle o\u00f9 :
        \u2714 Un client avec le Pr\u00eat A<\/strong> peut souscrire au Pr\u00eat B<\/strong>
        \u274c Mais pas au Pr\u00eat C<\/strong><\/p>\n\n\n\n

        Cr\u00e9ation d’un nouveau Mix Produits<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

        Proc\u00e9dure de navigation :<\/strong><\/h4>\n\n\n\n
          \n
        1. Acc\u00e9dez<\/strong>\u00a0\u00e0\u00a0Administration<\/em><\/li>\n\n\n\n
        2. S\u00e9lectionnez<\/strong>\u00a0Produits<\/em><\/li>\n\n\n\n
        3. Cliquez<\/strong>\u00a0sur\u00a0Mix Produits<\/em><\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

          \u27a1\ufe0f La fen\u00eatre suivante s’affiche :<\/em><\/p>\n\n\n\n

          \"\"<\/figure>\n\n\n\n

          Cliquez sur le bouton \u00ab +Ajouter \u00bb, et la fen\u00eatre suivante s’affichera :<\/strong><\/p>\n\n\n\n

          \"\"<\/figure>\n\n\n\n

          Configuration du Mix de Produits<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

          \u00c9tapes :<\/strong><\/h4>\n\n\n\n
            \n
          1. S\u00e9lectionnez<\/strong>\u00a0le produit de pr\u00eat dans le menu d\u00e9roulant
            (Exemple : \u00ab Agriculture \u00bb)<\/em><\/li>\n\n\n\n
          2. D\u00e9finissez les r\u00e8gles d’acc\u00e8s :<\/strong>\n
              \n
            • Produits autoris\u00e9s<\/strong>\u00a0: Pr\u00eats que le client peut souscrire<\/li>\n\n\n\n
            • Produits restreints<\/strong>\u00a0: Pr\u00eats interdits simultan\u00e9ment<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n
            • Transfert des produits :<\/strong>\n
                \n
              • \u27a1\ufe0f\u00a0Vers les restreints<\/strong>\u00a0: Cliquez sur un produit dans la liste\u00a0Autoris\u00e9s<\/em><\/li>\n\n\n\n
              • \u2b05\ufe0f\u00a0Vers les autoris\u00e9s<\/strong>\u00a0: Cliquez sur un produit dans la liste\u00a0Restreints<\/em><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n
              • Validez<\/strong>\u00a0en cliquant sur le bouton\u00a0\u00ab Soumettre \u00bb<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

                Modifier ou Supprimer un Mix de Produits<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

                Proc\u00e9dure :<\/strong><\/h4>\n\n\n\n
                  \n
                1. Acc\u00e9dez \u00e0<\/strong>\u00a0:
                  Administration > Produits > Mix Produits<\/code><\/li>\n\n\n\n
                2. La fen\u00eatre suivante s’affichera<\/strong>\u00a0:
                  (Liste des mixes existants avec options de gestion)<\/em><\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n
                  \"\"<\/figure>\n\n\n\n

                  <\/p>\n\n\n\n

                  Cliquez<\/strong>\u00a0sur le produit de pr\u00eat concern\u00e9
                  (Exemple : \u00ab Pr\u00eat \u00e0 la construction d’une maison \u00bb)<\/em><\/p>\n\n\n\n

                    \n
                  1. Le Mix Produits configur\u00e9 s’affiche<\/strong>\u00a0avec :\n
                      \n
                    • \u2705 Produits autoris\u00e9s<\/li>\n\n\n\n
                    • \u274c Produits restreints<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n
                      \"\"<\/figure>\n\n\n\n
                        \n
                      1. Modifier le Mix<\/strong>
                        \u2192 Cliquez sur le bouton\u00a0\u00ab Modifier \u00bb<\/strong>
                        Ajustez ensuite les produits autoris\u00e9s\/restreints<\/em><\/li>\n\n\n\n
                      2. Supprimer le Mix<\/strong>
                        \u2192 Cliquez sur le bouton\u00a0\u00ab Supprimer \u00bb<\/strong>
                        Confirmez l’action dans la bo\u00eete de dialogue<\/em><\/li>\n<\/ol>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                        La fonction Mix Produits permet \u00e0 une institution financi\u00e8re de d\u00e9finir des r\u00e8gles restreignant les combinaisons de comptes de pr\u00eat qu’un client peut d\u00e9tenir simultan\u00e9ment.Phenix v\u00e9rifie […]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"parent":4172,"menu_order":0,"comment_status":"open","ping_status":"closed","template":"","doc_tag":[],"doc_badge":[],"class_list":["post-4174","docs","type-docs","status-publish","hentry"],"author_avatar":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/6a70e7c73db9f245e650948d09d74f61?s=96&d=mm&r=g","author_name":"Annick N'dri","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/docs\/4174"}],"collection":[{"href":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/docs"}],"about":[{"href":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/docs"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=4174"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/docs\/4174\/revisions"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/docs\/4172"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=4174"}],"wp:term":[{"taxonomy":"doc_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/doc_tag?post=4174"},{"taxonomy":"doc_badge","embeddable":true,"href":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/doc_badge?post=4174"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}