{"id":4731,"date":"2025-07-14T13:32:14","date_gmt":"2025-07-14T13:32:14","guid":{"rendered":"https:\/\/techhub.saworks.io\/?post_type=docs&p=4731"},"modified":"2025-07-14T13:38:47","modified_gmt":"2025-07-14T13:38:47","slug":"comment-creer-un-compte-de-produit-depargne","status":"publish","type":"docs","link":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/docs\/comptes-de-produits-bancaires-2\/compte-de-produit-depargne\/comment-creer-un-compte-de-produit-depargne\/","title":{"rendered":"Comment cr\u00e9er un compte de produit d\u2019\u00e9pargne?"},"content":{"rendered":"\n
\n

Des comptes d\u2019\u00e9pargne peuvent \u00eatre cr\u00e9\u00e9s pour les clients actifs et les groupes actifs.<\/p>\n\n\n\n

\"This<\/figure>\n\n\n\n
\"This<\/figure>\n\n\n\n
\"This<\/figure>\n\n\n\n
\"This<\/figure>\n\n\n\n
\"This<\/figure>\n\n\n\n

1. Cr\u00e9ation d\u2019une demande de compte d\u2019\u00e9pargne<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Pour cr\u00e9er une demande de compte d\u2019\u00e9pargne pour un client, s\u00e9lectionnez le client (un lien est requis pour savoir comment trouver un client). Cliquez sur le bouton hamburger.<\/p>\n\n\n\n

Cliquez sur Applications<\/strong>, puis sur Nouveau compte d\u2019\u00e9pargne<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

S\u00e9lectionnez le produit d\u2019\u00e9pargne sur lequel baser le compte d\u2019\u00e9pargne \u00e0 partir de la liste des produits.
Remplissez les champs du compte d\u2019\u00e9pargne avec les modifications par d\u00e9faut autoris\u00e9es et applicables \u00e0 la demande de compte d\u2019\u00e9pargne. Cliquez sur Soumettre<\/strong>.
La demande de compte d\u2019\u00e9pargne sera cr\u00e9\u00e9e avec le statut En attente d\u2019approbation<\/strong>. Votre institution financi\u00e8re d\u00e9finira le flux de travail et les autorisations pour l\u2019approbation des comptes d\u2019\u00e9pargne.<\/p>\n\n\n\n

2. Compte d\u2019\u00e9pargne<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Un compte d\u2019\u00e9pargne<\/strong> est une instance de tout produit d\u2019\u00e9pargne. Un compte d\u2019\u00e9pargne poss\u00e8de les attributs suivants :<\/p>\n\n\n\n

    \n
  • Un\u00a0num\u00e9ro de compte unique<\/strong><\/li>\n\n\n\n
  • Un\u00a0taux d\u2019int\u00e9r\u00eat sp\u00e9cifi\u00e9<\/strong><\/li>\n\n\n\n
  • Un\u00a0ID externe<\/strong><\/li>\n\n\n\n
  • Un\u00a0solde d\u2019ouverture minimum<\/strong><\/li>\n\n\n\n
  • Une\u00a0p\u00e9riode de blocage<\/strong>, etc.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

    Chaque compte d\u2019\u00e9pargne appartient soit \u00e0 un client<\/strong>, soit \u00e0 un groupe<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

    Un compte d\u2019\u00e9pargne peut \u00eatre cr\u00e9\u00e9 pour un client ou un groupe actif<\/strong> \u00e0 partir d\u2019un produit d\u2019\u00e9pargne (le produit d\u2019\u00e9pargne doit \u00eatre actif \u00e0 la date de soumission). Lorsqu\u2019un compte d\u2019\u00e9pargne est cr\u00e9\u00e9, il h\u00e9rite des r\u00e8gles et des valeurs par d\u00e9faut du produit d\u2019\u00e9pargne sur lequel il est bas\u00e9. Votre institution financi\u00e8re peut autoriser la modification de certaines informations h\u00e9rit\u00e9es pour un compte d\u2019\u00e9pargne.<\/p>\n\n\n\n

    Les comptes d\u2019\u00e9pargne existants ne sont pas affect\u00e9s<\/strong> lorsque le produit d\u2019\u00e9pargne sur lequel ils sont bas\u00e9s est modifi\u00e9 ult\u00e9rieurement.<\/p>\n\n\n\n

    Un client peut avoir plus d\u2019un compte d\u2019\u00e9pargne actif<\/strong> (selon les politiques de l\u2019institution financi\u00e8re, cela peut \u00eatre configur\u00e9 dans le m\u00e9lange de produits<\/strong>).<\/p>\n\n\n\n

    Dans le cas d\u2019une demande d\u2019\u00e9pargne de groupe, les comptes d\u2019\u00e9pargne individuels des membres du groupe sont inclus pour l\u2019application des r\u00e8gles de m\u00e9lange de produits.<\/p>\n\n\n\n

    3. Cr\u00e9ation d\u2019un compte d\u2019\u00e9pargne<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

    Pour cr\u00e9er un compte d\u2019\u00e9pargne, suivez ces \u00e9tapes :<\/p>\n\n\n\n

    Acc\u00e9dez \u00e0 un client sp\u00e9cifique, cliquez sur le groupe, puis cliquez sur Application >> Nouveau compte d\u2019\u00e9pargne >> menu hamburger<\/strong> pour le client (voir capture d\u2019\u00e9cran ci-dessus) ou sur Demande d\u2019\u00e9pargne<\/strong> pour le groupe. La fen\u00eatre suivante s\u2019affichera :<\/p>\n\n\n\n

    \"This<\/figure>\n\n\n\n
    \"This<\/figure>\n\n\n\n
    \"This<\/figure>\n\n\n\n
    \"This<\/figure>\n\n\n\n
    \"This<\/figure>\n\n\n\n

    Remplissez les d\u00e9tails dans les champs correspondants et cliquez sur le bouton \u2018Soumettre\u2019.<\/strong>
    Approuvez et activez le compte d\u2019\u00e9pargne.<\/strong>
    Les actions\/transactions possibles sur un compte d\u2019\u00e9pargne, leur disponibilit\u00e9 et leurs effets sur le statut du cycle de vie du compte d\u2019\u00e9pargne<\/strong> sont pr\u00e9sent\u00e9s dans le tableau ci-dessous :<\/p>\n\n\n\n

    Statut pr\u00e9c\u00e9dent<\/strong><\/td>Action<\/strong><\/td>Statut r\u00e9sultant<\/strong><\/td><\/tr><\/thead>
    N\/A<\/td>Nouveau compte d\u2019\u00e9pargne<\/td>En attente d\u2019approbation<\/td><\/tr>
    En attente d\u2019approbation<\/td>Modifier la demande<\/td>En attente d\u2019approbation<\/td><\/tr>
    En attente d\u2019approbation<\/td>Ajouter des frais d\u2019\u00e9pargne<\/td>En attente d\u2019approbation<\/td><\/tr>
    En attente d\u2019approbation<\/td>Modifier la demande<\/td>En attente d\u2019approbation<\/td><\/tr>
    En attente d\u2019approbation<\/td>Rejeter<\/td>Rejet\u00e9 (annul\u00e9)<\/td><\/tr>
    En attente d\u2019approbation<\/td>Assigner un membre du personnel<\/td>En attente d\u2019approbation<\/td><\/tr>
    En attente d\u2019approbation<\/td>Retir\u00e9 par le client<\/td>Annul\u00e9 (retir\u00e9)<\/td><\/tr>
    En attente d\u2019approbation<\/td>Supprimer<\/td>Annul\u00e9<\/td><\/tr>
    Approuv\u00e9<\/td>Annuler l\u2019approbation<\/td>En attente d\u2019approbation<\/td><\/tr>
    Approuv\u00e9<\/td>Activer<\/td>Compte d\u2019\u00e9pargne cr\u00e9\u00e9<\/td><\/tr>
    Approuv\u00e9<\/td>Ajouter des frais d\u2019\u00e9pargne<\/td>Approuv\u00e9<\/td><\/tr>
    Approuv\u00e9<\/td>Assigner un membre du personnel<\/td>Personnel assign\u00e9 (approuv\u00e9)<\/td><\/tr>
    Actif<\/td>Ajouter des frais d\u2019\u00e9pargne<\/td>Actif<\/td><\/tr>
    Actif<\/td>D\u00e9p\u00f4t<\/td>Actif<\/td><\/tr>
    Actif<\/td>Retrait<\/td>Actif tant que le solde du compte d\u2019\u00e9pargne est sup\u00e9rieur \u00e0 z\u00e9ro.<\/td><\/tr>
    Actif<\/td>Calculer les int\u00e9r\u00eats<\/td>Int\u00e9r\u00eats calcul\u00e9s et affich\u00e9s dans la m\u00eame fen\u00eatre<\/td><\/tr>
    Actif<\/td>D\u00e9sassigner le personnel<\/td>Assigner un membre du personnel<\/td><\/tr>
    Actif<\/td>Transf\u00e9rer des fonds<\/td>Erreur : fonds insuffisants pour le transfert<\/td><\/tr>
    Actif<\/td>Cl\u00f4turer<\/td>Solde retir\u00e9 et compte d\u2019\u00e9pargne cl\u00f4tur\u00e9<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n

    Aper\u00e7u du compte d\u2019\u00e9pargne<\/strong>
    Un aper\u00e7u typique d\u2019un compte d\u2019\u00e9pargne est affich\u00e9 dans l\u2019image ci-dessous (avec toutes les options mentionn\u00e9es dans le tableau ci-dessus) :<\/p>\n\n\n\n

    \"This<\/figure>\n\n\n\n

    Aper\u00e7u du compte d\u2019\u00e9pargne<\/strong><\/p>\n\n\n\n

    Dans l\u2019aper\u00e7u du compte d\u2019\u00e9pargne, vous pouvez consulter les \u00e9l\u00e9ments suivants :<\/p>\n\n\n\n

      \n
    • R\u00e9sum\u00e9<\/strong><\/li>\n\n\n\n
    • Transactions<\/strong><\/li>\n\n\n\n
    • Frais<\/strong>\u00a0(li\u00e9s au compte d\u2019\u00e9pargne)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
      \n\n\n\n

      Compte d\u2019\u00e9pargne de groupe<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

      Un compte d\u2019\u00e9pargne de groupe<\/strong> est un compte d\u2019\u00e9pargne unique partag\u00e9 par tous les membres d\u2019un groupe.
      Tous les membres du groupe peuvent effectuer des op\u00e9rations de d\u00e9p\u00f4t\/retrait<\/strong>.
      Le groupe est trait\u00e9 collectivement par l\u2019institution financi\u00e8re comme une entit\u00e9 unique<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

      Transactions du compte d\u2019\u00e9pargne<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

      Les transactions suivantes sont possibles dans un compte d\u2019\u00e9pargne :<\/p>\n\n\n\n

      D\u00e9p\u00f4t :<\/strong><\/p>\n\n\n\n

      Pour d\u00e9poser un montant sur le compte d\u2019\u00e9pargne d\u2019un client<\/strong> ou d\u2019un groupe<\/strong>, suivez les \u00e9tapes ci-dessous :<\/p>\n\n\n\n

        \n
      1. Acc\u00e9dez au profil du client (voir ce lien pour en savoir plus sur les clients :\u00a0G\u00e9rer les clients<\/strong>).<\/li>\n\n\n\n
      2. S\u00e9lectionnez le compte d\u2019\u00e9pargne et ouvrez-le.<\/li>\n\n\n\n
      3. Cliquez sur l\u2019onglet\u00a0\u00ab D\u00e9p\u00f4t \u00bb<\/strong>. La fen\u00eatre suivante s\u2019affichera :<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n
        \"This<\/figure>\n\n\n\n

        Saisissez la date de la transaction<\/strong>, le montant de la transaction<\/strong> et le mode de paiement<\/strong> dans les champs affich\u00e9s dans l\u2019image ci-dessus.
        Cliquez sur le bouton \u00ab Soumettre \u00bb<\/strong> pour effectuer le d\u00e9p\u00f4t.
        Enfin, allez dans l\u2019aper\u00e7u du compte d\u2019\u00e9pargne<\/strong> et cliquez sur l\u2019onglet \u00ab Transactions \u00bb<\/strong> pour confirmer le d\u00e9p\u00f4t.<\/p>\n\n\n\n

        Retrait :<\/strong><\/p>\n\n\n\n

        Pour permettre \u00e0 un client de retirer un montant de son compte d\u2019\u00e9pargne, suivez les \u00e9tapes ci-dessous :<\/p>\n\n\n\n

        Dans l\u2019aper\u00e7u du compte d\u2019\u00e9pargne du client<\/strong>, cliquez sur l\u2019onglet \u00ab Retrait \u00bb<\/strong>. La fen\u00eatre suivante s\u2019affichera :<\/p>\n\n\n\n

        \"This<\/figure>\n\n\n\n

        Saisissez la date de la transaction<\/strong>, le montant de la transaction<\/strong> et le mode de paiement<\/strong> dans les champs affich\u00e9s dans l\u2019image ci-dessus.
        Cliquez sur le bouton \u00ab Soumettre \u00bb<\/strong> pour effectuer le retrait.<\/p>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

        Des comptes d\u2019\u00e9pargne peuvent \u00eatre cr\u00e9\u00e9s pour les clients actifs et les groupes actifs. 1. Cr\u00e9ation d\u2019une demande de compte d\u2019\u00e9pargne Pour cr\u00e9er […]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"parent":4726,"menu_order":3,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","doc_tag":[],"doc_badge":[],"class_list":["post-4731","docs","type-docs","status-publish","hentry"],"author_avatar":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/6a70e7c73db9f245e650948d09d74f61?s=96&d=mm&r=g","author_name":"Annick N'dri","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/docs\/4731"}],"collection":[{"href":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/docs"}],"about":[{"href":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/docs"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=4731"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/docs\/4731\/revisions"}],"up":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/docs\/4726"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=4731"}],"wp:term":[{"taxonomy":"doc_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/doc_tag?post=4731"},{"taxonomy":"doc_badge","embeddable":true,"href":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/doc_badge?post=4731"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}