{"id":6012,"date":"2024-09-04T12:33:18","date_gmt":"2024-09-04T12:33:18","guid":{"rendered":"https:\/\/techhub.saworks.io\/?post_type=docs&p=6012"},"modified":"2025-07-30T13:43:55","modified_gmt":"2025-07-30T13:43:55","slug":"comment-approuver-une-demande-de-compte-de-pret","status":"publish","type":"docs","link":"https:\/\/techhub.saworks.io\/fr\/docs\/gestion-des-comptes-de-pret\/produits-de-pret\/comment-approuver-une-demande-de-compte-de-pret\/","title":{"rendered":"Comment approuver une demande de compte de pr\u00eat ?"},"content":{"rendered":"\n
\n

Une fois qu’une demande de compte de pr\u00eat a \u00e9t\u00e9 soumise \u2014 qu’elle concerne un client individuel, un groupe ou un groupe de responsabilit\u00e9 conjointe \u2014 elle est pr\u00eate \u00e0 \u00eatre approuv\u00e9e (le statut du compte de pr\u00eat est En attente d\u2019approbation<\/strong> et la couleur du compte est orange<\/strong>).<\/p>\n\n\n\n

Les pr\u00eats peuvent \u00eatre approuv\u00e9s par les utilisateurs de Phenix<\/strong> disposant des autorisations n\u00e9cessaires pour approuver les pr\u00eats.<\/p>\n\n\n\n

L\u2019approbation d\u2019une demande de compte de pr\u00eat change son statut de En attente d\u2019approbation<\/strong> \u00e0 Approuv\u00e9<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Une demande de pr\u00eat qui a \u00e9t\u00e9 approuv\u00e9e mais pas encore d\u00e9caiss\u00e9e<\/strong> peut \u00eatre d\u00e9sapprouv\u00e9e<\/strong>. La d\u00e9sapprobation d\u2019une demande de pr\u00eat ram\u00e8ne son statut de Approuv\u00e9<\/strong> \u00e0 En attente d\u2019approbation<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

<\/div>\n\n\n\n

Pour approuver une demande de compte de pr\u00eat pour un client<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
    \n
  1. S\u00e9lectionnez le\u00a0client<\/strong>\u00a0(un lien vers la proc\u00e9dure de recherche d\u2019un client est n\u00e9cessaire).<\/li>\n\n\n\n
  2. Cliquez sur l\u2019onglet\u00a0G\u00e9n\u00e9ral<\/strong>. Les pr\u00eats du client sont list\u00e9s dans la section\u00a0Aper\u00e7u des comptes de pr\u00eat<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n
  3. Assurez-vous que les comptes de pr\u00eat actifs sont affich\u00e9s en cliquant sur\u00a0Afficher les pr\u00eats actifs<\/strong>\u00a0dans la barre d\u2019actions.<\/li>\n\n\n\n
  4. Les pr\u00eats en attente d\u2019approbation seront indiqu\u00e9s par une\u00a0pastille orange<\/strong>\u00a0et les statuts\u00a0Soumis<\/strong>\u00a0et\u00a0En attente d\u2019approbation<\/strong>\u00a0dans la colonne\u00a0Statut<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n
  5. Cliquez sur le\u00a0compte de pr\u00eat<\/strong>\u00a0\u00e0 approuver.<\/li>\n\n\n\n
  6. Le formulaire du compte de pr\u00eat s\u2019ouvrira.<\/li>\n\n\n\n
  7. Cliquez sur\u00a0Approuver<\/strong>\u00a0dans la barre d\u2019actions.<\/li>\n\n\n\n
  8. La page\u00a0Approuver le compte de pr\u00eat<\/strong>\u00a0s\u2019ouvrira.<\/li>\n\n\n\n
  9. Acceptez la\u00a0date par d\u00e9faut<\/strong>\u00a0(aujourd\u2019hui), ou choisissez une\u00a0date ant\u00e9rieure<\/strong>\u00a0\u00e0 l\u2019aide du calendrier contextuel dans le champ\u00a0Approuv\u00e9 le<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n
  10. Saisissez \u00e9ventuellement des\u00a0notes ou commentaires<\/strong>\u00a0dans le champ\u00a0Note<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n
  11. Cliquez sur\u00a0Soumettre<\/strong>.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

    La demande de compte de pr\u00eat sera modifi\u00e9e et son statut passera \u00e0 Approuv\u00e9<\/strong>. Le compte de pr\u00eat est maintenant pr\u00eat pour le d\u00e9caissement<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

    <\/div>\n\n\n\n

    Pour approuver une demande de compte de pr\u00eat pour un groupe<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
      \n
    1. S\u00e9lectionnez le\u00a0groupe<\/strong>\u00a0(un lien vers la proc\u00e9dure de recherche d\u2019un groupe est n\u00e9cessaire).<\/li>\n\n\n\n
    2. Cliquez sur l\u2019onglet\u00a0G\u00e9n\u00e9ral<\/strong>. Les pr\u00eats du groupe sont list\u00e9s dans la section\u00a0Aper\u00e7u des comptes de pr\u00eat<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n
    3. Assurez-vous que les comptes de pr\u00eat actifs sont affich\u00e9s en cliquant sur\u00a0Afficher les pr\u00eats actifs<\/strong>\u00a0dans la barre d\u2019actions.<\/li>\n\n\n\n
    4. Les pr\u00eats en attente d\u2019approbation seront indiqu\u00e9s par une\u00a0pastille orange<\/strong>\u00a0et les statuts\u00a0Soumis<\/strong>\u00a0et\u00a0En attente d\u2019approbation<\/strong>\u00a0dans la colonne\u00a0Statut<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n
    5. Cliquez sur le\u00a0compte de pr\u00eat<\/strong>\u00a0\u00e0 approuver.<\/li>\n\n\n\n
    6. Le formulaire du compte de pr\u00eat s\u2019ouvrira.<\/li>\n\n\n\n
    7. Cliquez sur\u00a0Approuver<\/strong>\u00a0dans la barre d\u2019actions.<\/li>\n\n\n\n
    8. La page\u00a0Approuver le compte de pr\u00eat<\/strong>\u00a0s\u2019ouvrira.<\/li>\n\n\n\n
    9. Acceptez la\u00a0date par d\u00e9faut<\/strong>\u00a0(aujourd\u2019hui), ou choisissez une\u00a0date ant\u00e9rieure<\/strong>\u00a0\u00e0 l\u2019aide du calendrier contextuel dans le champ\u00a0Approuv\u00e9 le<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n
    10. Saisissez \u00e9ventuellement des\u00a0notes ou commentaires<\/strong>\u00a0dans le champ\u00a0Note<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n
    11. Cliquez sur\u00a0Soumettre<\/strong>.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

      La demande de compte de pr\u00eat sera modifi\u00e9e et son statut passera \u00e0 Approuv\u00e9<\/strong>. Le compte de pr\u00eat est maintenant pr\u00eat pour le d\u00e9caissement<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

      <\/div>\n\n\n\n

      Pour approuver une demande de pr\u00eat pour un groupe de responsabilit\u00e9 conjointe (JLG)<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
        \n
      1. S\u00e9lectionnez le\u00a0groupe<\/strong>\u00a0(un lien vers la proc\u00e9dure de recherche d\u2019un groupe est n\u00e9cessaire).<\/li>\n\n\n\n
      2. Cliquez sur l\u2019onglet\u00a0Membres<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n
      3. Cliquez sur le\u00a0membre<\/strong>\u00a0dont la demande de pr\u00eat doit \u00eatre approuv\u00e9e.<\/li>\n\n\n\n
      4. Suivez les \u00e9tapes pour\u00a0approuver une demande de compte de pr\u00eat pour un client<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n
      5. R\u00e9p\u00e9tez l\u2019op\u00e9ration pour chaque membre du groupe ayant soumis une demande de pr\u00eat.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

        Les demandes de compte de pr\u00eat seront modifi\u00e9es et leur statut passera \u00e0 Approuv\u00e9<\/strong>. Les comptes de pr\u00eat sont maintenant pr\u00eats pour le d\u00e9caissement<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

        <\/div>\n\n\n\n

        Pour annuler l\u2019approbation d\u2019une demande de compte de pr\u00eat<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
          \n
        1. Acc\u00e9dez au\u00a0compte de pr\u00eat<\/strong>\u00a0\u00e0 d\u00e9sapprouver en le recherchant via le\u00a0client ou le groupe<\/strong>\u00a0concern\u00e9.<\/li>\n\n\n\n
        2. Cliquez sur le\u00a0pr\u00eat approuv\u00e9<\/strong>\u00a0\u00e0 d\u00e9sapprouver.<\/li>\n\n\n\n
        3. Cliquez sur\u00a0Annuler l\u2019approbation<\/strong>\u00a0dans la barre d\u2019actions.<\/li>\n\n\n\n
        4. Saisissez une\u00a0note<\/strong>\u00a0pour expliquer la raison de l\u2019annulation.<\/li>\n\n\n\n
        5. Cliquez sur\u00a0Soumettre<\/strong>.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

          L\u2019approbation de la demande de pr\u00eat sera annul\u00e9e et le statut du pr\u00eat repassera \u00e0 En attente d\u2019approbation<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

          <\/div>\n\n\n\n

          Modifier le montant du pr\u00eat au moment de l\u2019approbation<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

          Ce cas s\u2019applique lorsque le montant demand\u00e9<\/strong> et le montant approuv\u00e9<\/strong> pour un pr\u00eat sont diff\u00e9rents.<\/p>\n\n\n\n

          Phenix permet d\u00e9sormais de modifier le montant propos\u00e9<\/strong> au moment de l\u2019approbation du compte de pr\u00eat.<\/p>\n\n\n\n

          Dans la capture d\u2019\u00e9cran ci-dessous, un exemple de montant propos\u00e9<\/strong> dans la page de nouvelle demande de pr\u00eat<\/strong> est affich\u00e9 :<\/p>\n\n\n\n

          Montant propos\u00e9 : 500<\/strong>. Ensuite, la demande est soumise<\/strong> et en attente d\u2019approbation<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

          <\/div>\n\n\n\n
          \"\"<\/figure>\n\n\n\n
          <\/div>\n\n\n\n

          Dans la capture d\u2019\u00e9cran ci-dessous<\/strong>, un exemple de modification du montant du pr\u00eat<\/strong> au moment de l\u2019approbation du pr\u00eat<\/strong> est pr\u00e9sent\u00e9.<\/p>\n\n\n\n

          Montant du pr\u00eat modifi\u00e9 \u00e0 : 250.<\/strong>
          Ensuite, la demande est soumise pour approbation<\/strong> du pr\u00eat.<\/p>\n\n\n\n

          <\/div>\n\n\n\n
          \"\"<\/figure>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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